合规风险专家
Conduct Risk Expert
关于Nu
Nu是拉丁美洲领先的数字银行，为巴西、墨西哥和哥伦比亚的1.4亿客户提供服务。公司通过利用数据和专有技术，开发创新产品和服务，引领行业变革。
秉承着对抗复杂性、赋能人们的使命，Nu为客户提供完整的金融旅程，通过负责任的贷款和透明度促进金融准入和进步。公司由高效且可扩展的商业模式驱动，结合低成本服务与不断增长的回报。
Nu的影响已获得多项奖项的认可，包括《时代》100家最具影响力公司、《快公司》最具创新力公司以及福布斯全球最佳银行。
访问我们的机构页面 https://www.nu.com/2026-en
关于职位
我们有一个令人兴奋的机会，招聘行为风险专家！通过诚信计划（"Programa"），行为风险团队预防和发现不道德行为、欺诈和违规行为，确保遵守适用于Nubank的法律法规，并在全球范围内推动伦理和负责任的文化。
您将在内部欺诈检测、调查和缓解策略的构建和执行中发挥关键作用。在该职位上，您将与多个团队合作，如信息安全、法务、人才与文化及业务团队，战略性地识别脆弱性，严谨公正地进行敏感分析，并加强防止这些风险在全球范围内发生的内部控制。
您将负责：
- 独立领导内部欺诈检测、调查和缓解策略的定义和执行，自主提出范围和优先级的变更；
- 检测和监控内部欺诈迹象，开发和优化警报、指标和异常行为分析；
- 主导和监督涉及员工、承包商和合作伙伴的内部欺诈和不当行为调查，作为复杂和敏感案件的参考，对优先案件提供快速响应；
- 定义财务记录、系统日志、访问和审计轨迹的分析协议和方法论，以识别不一致、串通或特权的不当使用；
- 结构化评估
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ABOUT NU
Nu is the leading digital bank in Latin America, serving 140 million customers across Brazil, Mexico, and Colombia. The company has been leading an industry transformation by leveraging data and proprietary technology to develop innovative products and services.
Guided by its mission to fight complexity and empower people, Nu caters to customers’ complete financial journey, promoting financial access and advancement with responsible lending and transparency. The company is powered by an efficient and scalable business model that combines low cost to serve with growing returns.
Nu’s impact has been recognized in multiple awards, including Time 100 Most Influential Companies, Fast Company’s Most Innovative Companies, and Forbes World’s Best Banks.
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SOBRE A POSIÇÃO
Temos uma oportunidade incrível como Expert de Riscos de Conduta! Por meio do Programa de Integridade ("Programa"), o time de Riscos de Conduta previne e detecta práticas antiéticas, fraudes e irregularidades, garante o cumprimento de leis e regulamentações aplicáveis ao Nubank e promove, em âmbito global, cultura ética e responsável.
Você desempenhará um papel relevante na estruturação e execução de estratégias de detecção, investigação e mitigação de fraude interna. Nessa posição, você irá interagir com múltiplas equipes, como Segurança da Informação, Jurídico, People & Culture e times de negócio para, de forma estratégica, identificar vulnerabilidades, conduzir análises sensíveis com rigor e imparcialidade, e fortalecer os controles internos que previnem a materialização desses riscos em âmbito global.
VOCÊ SERÁ RESPONSÁVEL POR
- Liderar a definição e execução da estratégia de detecção, investigação e mitigação de fraude interna, com autonomia para propor mudanças de escopo e prioridade do programa;
- Detecção e monitoramento de indícios de fraude interna, desenvolvendo e aprimorando alertas, indicadores e análises de comportamento anômalo;
- Condução e supervisão técnica de investigações internas de fraude e má conduta envolvendo colaboradores, contratados e parceiros, atuando como referência para casos de maior complexidade e sensibilidade, com quick-turnaround em casos prioritários;
- Definição de protocolos e metodologias de análise de registros financeiros, logs de sistemas, acessos e trilhas de auditoria, para identificar inconsistências, conluio ou uso indevido de privilégios;
- Avaliação estrutural da efetividade dos controles internos e proposição de mudanças que impactam múltiplas áreas de negócio, mitigando tipologias de fraude interna identificadas;Definição de protocolos e metodologias de análise de registros financeiros, logs de sistemas, acessos e trilhas de auditoria, para identificar inconsistências, conluio ou uso indevido de privilégios;
- Desenvolvimento, revisão e governança de políticas e procedimentos de prevenção a fraude interna em âmbito global;
- Planejamento e definição da metodologia de monitoramentos, testes e assessments de risco de fraude interna;
- Desenvolvimento e acompanhamento de comunicações e treinamentos de conscientização sobre fraude interna para os Nubankers;
- Mentoria técnica de analistas e investigadores do time, elevando o padrão de qualidade, consistência e rigor das investigações;
- Atuação como referência técnica ("trusted advisor") para lideranças sênior e executivas em casos de alto risco ou alta visibilidade, colaborando com Segurança da Informação, Jurídico e People & Culture na condução de casos e resposta a incidentes, incluindo reportes regulatórios aplicáveis (ex.: comunicações de atividade suspeita);
- Acompanhamento de mudanças regulatórias, tendências e melhores práticas de mercado relacionadas a fraude interna e insider risk;
- Criação e apresentação de relatórios executivos e regulatórios, embasando decisões de risco em nível organizacional, e acompanhamento de planos de ação decorrentes das investigações.
PROCURAMOS POR UMA PESSOA COM
- Experiência em investigação de fraude interna, insider threat, prevenção a fraudes, financial crime e/ou auditoria interna, preferencialmente nos setores financeiro ou de tecnologia;
- Capacidade de conduzir análises sensíveis com imparcialidade, discrição e sólido julgamento ético, lidando com ambiguidade e temas de alta prioridade;
- Fortes habilidades analíticas e conforto com dados, incluindo capacidade de estruturar análises, correlacionar múltiplas fontes (logs, transações, acessos) e navegar em diferentes domínios (ambientes) do Nubank;
- Experiência em gerenciamento de relacionamentos com stakeholders em todos os níveis da organização e em gerenciamento de projetos;
- Experiência mentorando ou liderando tecnicamente analistas/investigadores, elevando o padrão de qualidade do time;
- Histórico de atuação como referência técnica para lideranças sênior/executivas em decisões de risco de alta sensibilidade;
- Habilidades excepcionais de comunicação escrita e verbal, com capacidade de traduzir questões complexas para públicos técnicos e não técnicos em todos os níveis;
- Experiência comprovada na aplicação das principais leis, normas e regulamentações relacionadas à fraude e conduta;
- Conforto com o uso de dados e IA na detecção de fraude (ex.: modelos de anomalia, automações) é um diferencial;
- Inglês Avançado (obrigatório) e Espanhol (diferencial).
- Certificações em Internal Fraud (ex.: CFE, CFF) serão consideradas um diferencial.
NOSSOS BENEFÍCIOS
- Chance de ganhar capital no Nubank;
- Cartão Alimentação/Refeição (Vale Refeição e/ou Vale Alimentação)
- Benefício de deslocamento (Vale Transporte)
- NuCare – Programa de Assistência Psicológica, Financeira e Jurídica
- Seguro de vida
- Plano Médico
- Plano Odontológico
- NuLanguage – Programa de Curso de Idiomas
- Nucleo - Nossa plataforma de aprendizagem de cursos
- Licença parental estendida
- Auxílio-creche
- Subsídio para trabalhar em casa
- Parcerias com academias
- 30 dias de férias remuneradas
- Pacote de Auxílio Relocação, quando aplicável.
MODELO DE TRABALHO PARA ESTA POSIÇÃO
- Híbrido (2 a 3 vezes por semana)
Nosso modelo híbrido prevê a ida ao escritório pelo menos duas vezes por semana, em dias estratégicos definidos para maximizar a conexão e a colaboração entre os times. Para mais detalhes, visite https://building.nubank.com/pt-br/nu-trabalho-hibrido-modelo/
Explore como nós estamos construindo tecnologia no Nubank:
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