Analista de Estratégia de Prevenção a Fraudes Sênior (Foco KYC/Onboarding)
如果你想要创新和努力工作，在一个活跃，协作性和挑战性的环境中，这可能是你的机会！为了我们的"智能防欺诈"时代，我们寻找一个具有战略性特征的人员，特别是一名卡达斯特罗管理层，登陆和 KYC. 我们寻求一位主角，积极合作的，自主的人员，能够将数据转化为见解，实现自治与构建反欺诈解决方案。其任务将是应对欺诈和开放账户的战略面临，负责制定最佳预防规则，开发招入过程，研究和指标，以及与技术和商业领域一起工作以确保有效性和创新的策略来缓解风险。• 开展预测分析和调查欺诈行为模式的开户 （如：工作，账户设置，伪造文件，身份欺诈）,利用数据记录，交易和行为来确定有效和可持续的风险和解决方案；· 持续监测在登录道上出现的欺诈风险情况，评估指标，批准/拒绝税率和实施规则结果，调整必要性应对预防策略；· 开发并跟踪该地区绩效指标 （未经证实的报名税率，假正确数据，自动批准税率，再发生）,将数据转化为决策战略见解；· 直接制定反欺诈策略与解决 KYC/登入现行方案，平衡安全和卡达体验 (Fricción x conversão); ·确保对企业所有相关领域的欺诈预防过程和控制进行明确有效沟通；·从创建到实施并跟踪结果，领导战略项目防范非登记欺诈；·评估和建议采用新技术和身份验证工具 （面部生物识别，生命证明，文件验证）
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Se você tem paixão por inovação e busca trabalhar em um ambiente ágil, colaborativo e desafiador, esta pode ser a sua oportunidade!
Para nosso time deInteligência em Prevenção à Fraudes, buscamos alguém com perfil estratégico, especialmente na vertente de Cadastro, Onboarding e KYC.Procuramos uma pessoa protagonista, proativa e colaborativa, autônoma, que seja capaz de transformar dados em insights e atuar com autonomia na construção de soluções antifraude.Sua missão será atuar na frente estratégica de fraudes na abertura de contas, sendo responsável por criar e otimizar regras de prevenção no processo de onboarding, desenvolver estudos e indicadores, além de atuar junto às áreas técnicas e de negócio para garantir eficácia e inovação nas estratégias de mitigação de risco na porta de entrada.
Se interessou pela oportunidade mas não reside em Joinville? Não tem problema, possibilitamos o trabalho remoto/home office.
- Atuar no desenvolvimento, implementação e gestão das estratégias, regras e controles de prevenção a fraudes, com ênfase em Cadastro, Onboarding e KYC, garantindo o alinhamento com os objetivos de negócio;
- Realizar análises preditivas e investigações de padrões de fraude na abertura de contas (laranjas, contas-fantasma, documentoscopia fraudada, fraude de identidade), utilizando dados cadastrais, transacionais e comportamentais para identificar riscos e propor soluções eficazes e sustentáveis;
- Monitorar continuamente o cenário de fraudes e riscos emergentes no funil de onboarding, avaliando indicadores, taxa de aprovação/reprovação, e resultados das regras implementadas, ajustando a estratégia de prevenção conforme necessário;
- Desenvolver e acompanhar indicadores de performance da área (taxa de fraude confirmada no cadastro, falsos positivos, taxa de aprovação automática, reincidência), transformando dados em insights estratégicos para tomada de decisão;
- Criar e otimizar estratégias antifraude diretamente na solução de KYC/onboarding vigente, equilibrando segurança e experiência de cadastro (fricção x conversão);
- Garantir a comunicação clara e eficaz dos processos e controles de prevenção a fraudes para todas as áreas relevantes da empresa;
- Liderar projetos estratégicos de prevenção a fraudes no cadastro, desde a concepção até a implementação e o acompanhamento dos resultados;
- Avaliar e recomendar a adoção de novas tecnologias e ferramentas de verificação de identidade (biometria facial, prova de vida, validação documental, bureaus de dados), buscando otimizar recursos e a eficácia das soluções implementadas;
- Estabelecer e manter relacionamento estratégico com outras áreas internas (Produto, Dados, Compliance, Tecnologia) e com parceiros externos (fornecedores de KYC/biometria, bureaus);
- Representar a área em fóruns internos, apresentando resultados, insights e a estratégia de prevenção a fraudes no cadastro.
- Ensino superior completo em Administração, Direito, Contábeis, Engenharias, Matemática ou áreas correlacionadas;
- Experiência em times de estratégia de prevenção de fraudes, incluindo a criação e otimização de regras e modelos antifraude;
- Amplo conhecimento na estratégia de combate à fraude em abertura de contas e KYC — identificação de laranjas, fraude documental, fraude de identidade, contas usadas para lavagem de dinheiro;
- Ter atuado em áreas de prevenção a fraude cadastral, preferencialmente em instituições financeiras, fintechs ou meios de pagamento;
- Conhecimento avançado de SQL (queries complexas, CTEs, etc.) para extração, manipulação e análise de grandes volumes de dados;
- Habilidade com ferramentas de BI e Dados (Databricks ou similar) para criação de dashboards, relatórios analíticos e visões estratégicas;
- Capacidade analítica avançada para identificar padrões, tendências e anomalias, e capacidade estratégica para realização de estudos, incluindo simulação de cenários.
Informações adicionais
Diferenciais
- Experiência com soluções de KYC, biometria facial, prova de vida e validação documental (documentoscopia);
- Conhecimento em normas regulatórias aplicáveis a onboarding (Bacen);
- Experiência na implementação/provas de conceitos de soluções antifraude, incluindo contato com fornecedores e times técnicos;
- Conhecimento em linguagens de programação para análise de dados (Python);
- Inglês intermediário para comunicação com fornecedores.
Modelo de trabalho
- Carga horária de 8h por dia (segunda a sexta-feira - não compensamos os sábados);
- Contratação CLT.
Originally posted on Himalayas